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昆山推广防范电信诈骗“六战法”效果显著

2012年12月21日 14:28    来源:中国警察网   作者:诸淳   

  针对电信诈骗犯罪分子诱骗群众避免和银行工作人员交流从而达到转账、诈骗目的的伎俩,今年以来,江苏昆山警方会同相关金融机构,以防范电信诈骗“三问二看一核对”标准化流程为基础,进一步创新总结推广防范电信诈骗“六战法”,取得良好成效。依托该战法,已成功防范电信诈骗119起,避免群众损失319万元。

  一、识别受骗群众:根据银行营业网点的保安、经理和柜员的职责分工,提炼三类战法。

  战法一:(银行自助服务区)保安感应巡视法。据统计,电信诈骗案件中,通过自助服务机转账被骗的比例达80%以上。对此,要求保安在听到有市民进入自助服务区的语音提示时,即开始巡视。对一边操作自助服务机一边打电话、使用英文界面进行操作等反常情况,或提及“退税”、“同步”、“升级”、“激活”、“犯罪”等可疑词语的市民,开展针对性提示,提高其警惕性,达到防范目的。通过该战法已成功防范电信诈骗53起,涉及金额144.22万元。

  战法二:(营业厅大堂)经理分检提示法。针对银行大堂经理有询问客户需要办理的业务并根据业务类型对客户进行分检职责的情况,要求大堂经理对办理转账、汇款的客户进行防范电信诈骗安全宣传,询问其是否接到过陌生的可疑电话和短信,其中是否有“涉嫌犯罪”、“退税”、“中奖”等可疑词语。同时,观察其是否有接打电话、神色慌张等情况,提醒警惕电信诈骗。今年以来通过大堂经理成功防范电信诈骗31起,避免群众经济损失70.65万元。

  战法三:(营业厅柜面)员工标准询问法。专门印制标准化《警方提示单》,要求银行柜员在办理转账、汇款等业务时,对照提示单内容,逐项询问客户是否认识收款人、收款账户所在地及转账(汇款)用途。同时,再次提醒客户谨防上当受骗,并要求客户在提示单上签字确认。1-10月份,全市各银行网点在柜面成功防范电信诈骗35起,涉及金额102.24万元。

  二、甄别可疑账户:通过对诈骗账户进行分析,掌握其特点,从开户人、资金流向入手,提炼二类战法。

  战法四:开户信息核对法。要求柜员询问客户收款人信息和汇款转账用途,同时将客户掌握的信息与银行系统内的开户资料进行核对,注意发现疑点,甄别可疑账户。

  战法五:资金流向分析法。对抵触询问和提示的客户,要求柜员进一步核实汇入帐号的资金流向,对“单笔大额进、多笔小额出”等可疑情况,立即停止办理业务并报告公安机关。

  三、警方暗访督导:通过借鉴内保重点单位“红蓝对抗”演练,创新推出一种战法。

  战法六:实战模拟对抗法。会同银监、人民银行等单位,成立督导小组,着便装、携带秘拍设备,以群众身份在全市随机选取一自助服务区或银行柜面,办理转账、汇款业务,主要检验各类银行(邮政)工作人员对于“三问两看一核对”工作法的熟知度及防范电信诈骗战法的落实情况。今年以来,已完成对全市所有31家金融机构200余个营业网点的随机暗访、模拟对抗工作,取得较好效果。 

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责任编辑:徐立民
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